Новые правила финансового мониторинга, вступившие в силу 28 апреля 2020 года вызвали много недоразумений и даже страхов. Особенно сейчас, когда на карантине большинство продаж происходят онлайн. Что стоит знать продавцам и клиентам? Разбираемся вместе, с COLLAR Company.

Новый закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» изменил принцип контроля финансовых операций украинцев. Но на бытовом уровне это повлияет только на один существенный пункт. Максимальная сумма перевода наличных денег через терминал без идентификации теперь составит 5 000 грн.

На привычные операции — оплату коммунальных платежей, переводы с карты на карту, покупки и продажи в Интернете — новый закон не повлияет. Переводы в валюте и SWIFT-переводы тоже не изменятся. Ведь когда перевод происходит с карты или через банк — отправитель или отправительница уже идентифицированы.

Но если за товар приходится платить именно через терминал — не стоит разбивать платёж на несколько сумм по 4 999 грн. Это (хоть и маловероятно) может быть расценено банком как подозрительное поведение. Лучше обратиться в кассу с паспортом или использовать терминал, разрешающий идентификацию через банковскую карту (например, терминал ПриватБанка).

Если товар на сумму более 5 000 грн был заказан с наложенным платежом — в почтовом отделении получателям придётся рассчитаться картой, идентифицировав себя.

Также, согласно нового закона, банки не должны уточнять происхождение денег, если сумма перевода — менее 400 000 грн. Тем не менее, внутренние правила банка могут быть и строже и касаться меньших сумм, закон это не запрещает. Если планируется крупный денежный перевод — лучше уточнить этот вопрос в своём банке. При переводе больших сумм придётся предоставить документы об их происхождении.

Онлайн-покупки остаются такими же безопасными и комфортными! Проверьте это сами на https://collarexpress.com.ua/!